WpHG-Compliance

meinKrypto &
MiCAR-Compliance

/ WpHG-Compliance / meinKrypto & MiCAR-Compliance

Beratungs- und Unterstützungsleistungen für Banken

Die Einführung der europäischen MiCAR-Verordnung (Markets in Crypto-Assets Regulation) verändert die regulatorischen Anforderungen an Banken und Finanzdienstleister nachhaltig. Mit der Integration von Krypto-Assets und Dienstleistungen wie „meinKrypto“ entstehen neue Anforderungen an Governance, Compliance, Risikoanalyse, Geldwäscheprävention und Kontrollsysteme.

Institute stehen dabei vor der Herausforderung, bestehende Prozesse und Organisationsstrukturen um regulatorische Anforderungen zu erweitern und gleichzeitig eine praktikable, revisionssichere und aufsichtsrechtlich belastbare Umsetzung sicherzustellen.

Die DZ CompliancePartner unterstützt Ihre Bank umfassend bei der regulatorischen Einordnung, organisatorischen Implementierung und operativen Umsetzung von meinKrypto – praxisnah, effizient und passgenau auf Ihre Anforderungen zugeschnitten.

Beratungsleistungen unter Berücksichtigung der MiCAR-Compliance

Beratungsleistungen gemäß Geldwäschegesetz

Unsere Beratungsleistungen unterstützen Institute bei der Einführung und regulatorischen Einbindung von meinKrypto-Angeboten in bestehende Compliance- und Kontrollstrukturen.

Unsere Leistungen im Überblick

Grundlagenvermittlung zu meinKrypto und MiCAR-Compliance
Durchführung von NPP- und Wesentlichkeitsbeurteilungen
Hilfestellung bei der Notifizierungsanzeige gegenüber der BaFin
Anpassung bankindividueller Arbeitsanweisungen und Prozesse
Konzeption geeigneter Prüfungs- und Kontrollhandlungen
Einbindung in die bestehende Risikoanalyse
Integration in Jahresüberwachungsplan und Berichtswesen

Ziel ist eine revisionssichere und praxisorientierte Umsetzung unter Berücksichtigung bestehender regulatorischer Anforderungen im Sinne der MiCAR-Compliance.

Die Einführung von Krypto-Dienstleistungen stellt auch erhöhte Anforderungen an Prävention und Überwachung im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung.

Wir unterstützen Institute bei der Umsetzung geldwäscherechtlicher Anforderungen im Zusammenhang mit meinKrypto.

Unsere Leistungen im Überblick

Hilfestellung bei der Notifizierungsanzeige
Implementierung in die institutsindividuelle Risikoanalyse
Anpassung bankindividueller Arbeitsanweisungen
Parametrisierung im Monitoringsystem Geno-SONAR®
Vorbereitung auf die Verbandsprüfung

Ziel ist eine revisionssichere und praxisorientierte Umsetzung unter Berücksichtigung bestehender regulatorischer Anforderungen gemäß dem Geldwäschegesetz.

Mehr erfahren

Zusatzleistungen MiCAR-Compliance:
Vollauslagerung der MiCAR-Compliance- Funktion

Weitere Zusatzleistungen:
Sachkundedienstleistungen & Mitarbeiterschulungen

Auf Wunsch übernehmen wir die laufende operative
Unterstützung im Rahmen einer Vollauslagerung MaRisk- oder WpHG-Compliance.

Unsere Leistungen im Überblick

Optional: Durchführung zur Vorbereitung der Einführung von meinKrypto (siehe Beratungsleistungen)
Übernahme der MiCAR-Compliance-Tätigkeiten durch den Beauftragten WpHG / MaRisk
Durchführung definierter KontrollhandlungenEinbindung in bestehende Risikoanalysen
Unterstützung bei Jahresüberwachungsplan und
Berichtswesen

Damit schaffen wir eine effiziente und ressourcenschonende Lösung für Institute mit begrenzten personellen Kapazitäten.

Neben der Beratung unterstützen wir Institute auch bei der Sensibilisierung und Qualifizierung ihrer Mitarbeitenden im Umgang mit meinKrypto und den damit verbundenen regulatorischen Anforderungen.

Online-Trainings für BankmitarbeiterInnen

Die Schulungen werden auf der Plattform des Compliance-
College bereitgestellt und vermitteln praxisorientierte Grundlagen zu relevanten Themenbereichen.

Inhalte der Online-Trainings:

Funktionsweise von Krypto-Assets und meinKrypto
Grundlagen der MiCAR-Compliance
Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Assets
Relevante Aspekte der MAR (Market Abuse Regulation)

Die Trainings dienen der Sensibilisierung und Wissensvermittlung für Mitarbeitende innerhalb des Instituts und unterstützen die nachhaltige Verankerung regulatorischer Anforderungen im operativen Alltag.