MaRisk-Compliance-Kompass

Standort bestimmen

Richtung festlegen
Kurs halten

Ihre Ansprechpartner

Bereichsleiterin Compliance

E-Mail: Yvonne Strunk

Abteilungsleiter Compliance

E-Mail: Jörg Scharditzky

Wo steht Ihre MaRisk-Compliance heute?

Erkennen Sie, welche Orientierungsfragen aus dem stärkeren Prinzipienbezug der Novelle folgen und welche Organisationswege für die MaRisk-Compliance-Funktion grundsätzlich bestehen.

Mehr Freiraum. Mehr Verantwortung.

Die 9. MaRisk-Novelle beschreibt stärker das zu erreichende Ziel als den Weg dorthin. Das Institut gewinnt Gestaltungsraum,
muss die Organisation der eigenen MaRisk-Compliance aber selbst nachvollziehbar begründen und deren Wirksamkeit sicherstellen. Damit wird die Begründbarkeit der eigenen Lösung zur zentralen Aufgabe. Die Aufsicht schreibt dafür einen strukturierten Prozess vor.

Sehr kleine Institute können zwischen mehreren Organisationswegen wählen. Dazu gehört auch die teilweise oder vollständige Auslagerung der MaRisk-Compliance-Funktion.
Kleine Institute können proportionale Spielräume nutzen, Strukturen vereinfachen und Ressourcen gezielter einsetzen – und zugleich die Wirksamkeit ihrer MaRisk-Compliance sichern.

Der MaRisk-Compliance-Kompass bündelt zentrale Orientierungsfragen und stellt mögliche Organisationswege vor.

Fünf Fragen zu Ihrer Standortbestimmung

1. Welche proportionalen Spielräume gelten für Ihr Institut?

Welche Gestaltungsmöglichkeiten eröffnet die proportionale Umsetzung?

2. Passt die Organisation Ihrer MaRisk-Compliance zu Größe, Geschäftsmodell und Risikoprofil?

Ist sie angemessen – und lässt sich die Ausgestaltung nachvollziehbar begründen?

3. Sind Aufgaben und Verantwortlichkeiten eindeutig geregelt?

Sind Zuständigkeiten, Vertretungen und Berichtswege klar?

4. Sind Ressourcen und Fachkompetenz dauerhaft gesichert?

Auch bei personellen Veränderungen und neuen Anforderungen?Aufklapp-Text

5. Wo können Sie Ihre MaRisk-Compliance vereinfachen oder gezielt stärken?

Welche Prozesse lassen sich effizienter gestalten?Wo ist Unterstützung sinnvoll?Aufklapp-Text

Lösungen für "sehr kleine Banken"

(< 1 Mrd. EUR)

Vier Wege, ein Ziel: begründbar organisiert.

Welche Lösung trägt, muss das Institut anhand seiner Ausgangssituation entscheiden.
Die Optionen:

Eigenorganisation – Strukturen vereinfachen und stärken.
Befähigung – Wissen im Institut sichern und ausbauen.
Beratung – Entscheidungen fachlich fundieren und die Umsetzung begleiten.
Auslagerung – Aufgaben teilweise oder vollständig an einen spezialisierten Partner übertragen.

DZ CompliancePartner kennt diese Wege aus Beratung, Befähigung und der praktischen Umsetzung bis hin zum laufenden Betrieb ausgelagerter Funktionen. Welcher Weg zu Ihrem Institut passt, lässt sich erst im Rahmen einer weiterführenden, gesondert zu vereinbarenden Beratung bewerten.

Standortbestimmung vorbereiten.

Im unverbindlichen MaRisk-Compliance-Kompass-Gespräch lernen Sie zentrale Fragen zur Orientierung und die grundsätzlich möglichen Organisationswege kennen. Damit können Sie Ihre interne Standortbestimmung gezielt vorbereiten.

Lösungen für "kleine Banken"

(< 5 Mrd. EUR)

Drei Wege, ein Ziel: begründbar organisiert.

Welche Lösung trägt, muss das Institut anhand seiner Ausgangssituation entscheiden.
Die Optionen:

Eigenorganisation – Strukturen vereinfachen und stärken.
Befähigung – Wissen im Institut sichern und ausbauen.
Beratung – Entscheidungen fachlich fundieren und die Umsetzung begleiten.

DZ CompliancePartner kennt diese Wege aus Beratung, Befähigung und der praktischen Umsetzung bis hin zum laufenden Betrieb. Welcher Weg zu Ihrem Institut passt, lässt sich erst im Rahmen einer weiterführenden, gesondert zu vereinbarenden Beratung bewerten.

Standortbestimmung vorbereiten.

Im unverbindlichen persönlichen Gespräch lernen Sie zentrale Orientierungsfragen sowie die Beratungs- und Befähigungsangebote der DZ CompliancePartner kennen. Damit können Sie Ihre interne Standortbestimmung gezielt vorbereiten.

Bereiten Sie Ihre interne Standortbestimmung zur MaRisk-Compliance vor und vereinbaren Sie Ihr Kompass-Gespräch.
Eine institutsbezogene Analyse, Bewertung oder Empfehlung ist eine weiterführende Beratungsleistung und wird gesondert vereinbart.

Ihr nächster Schritt:
Standortbestimmung vorbereiten.

Kontaktformular MaRisk-Compliance-Kompass

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